La mise en pratique de l’analyse patrimoniale : de l’audit aux préconisations (Paris les 22 et 23 juin 2021)
Présentation de la formation
Nous vous proposons deux journées de formation destinées à la mise en pratique du conseil patrimonial.
L’analyse de deux cas concrets permettra de travailler tant sur l’audit de la situation actuelle que sur les préconisations à envisager pour répondre aux objectifs du client.
A l’issue de cette formation, vous serez en capacité d’analyser la situation juridique et fiscale d’un client afin de lui faire des préconisations adaptées à sa situation.
L’acquisition de ce webinaire vous permettra de valider 14 heures de formation dont 7 h DDA/IAS et 7 heures carte T.
1-Quels sont les besoins et les objectifs visés par la formation ?
- Approfondir ses connaissances dans la thématique de la formation
-
Réaliser des diagnostics et des préconisations en rendez-vous client
- Analyser des questions juridiques et patrimoniales en rapport avec l’environnement des sociétés à l’IR dans le cadre d’un usage patrimonial
2-Quels sont les effets attendus de la formation ?
- Appliquer ses connaissances lors de la réalisation d’audits patrimoniaux et/ou la proposition de préconisations et/ou de stratégies patrimoniales
3- Dans quel contexte est survenu le besoin de formation ?
- Mettre à jour ses connaissances professionnelle de manière régulière et/ou dans le cadre de ses obligations réglementaires de formations
- Acquérir de nouvelles compétentes afin de répondre à une demande client et/ou du marché professionnel dans lequel l’apprenant évolue
TARIF ET RÈGLEMENT
760 € HT + TVA soit 912 € TTC
INSCRIPTION
Possibilité d’inscription en ligne avec :
- Paiement en CB
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
Possibilité d’inscription via un bulletin papier avec :
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
UNE QUESTION SUR LA FORMATION
PRISE EN CHARGE
FAC & Associés est référencée DATADOCK, nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).
FORMAT
En présentiel (Paris)
DATE ET DUREE
Le 22 et 23 juin 2021 (de 09h00 à 17h30)
FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*
14h00 de formation qualifiante* :
- réglementaire
- dont carte T : 7h
- dont DDA/IAS : 7h
- dont IOBSP : –
- Métier
- dont notaires : 14h
- dont avocats : 14h
- dont experts-comptables : 14 h
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%
PUBLIC CONCERNÉ
Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.
PRÉREQUIS
Avoir suivi une formation dans le domaine de la gestion de patrimoine
NIVEAU DE LA FORMATION
Initiation (Niveau 1)
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Faire l’audit patrimonial d’un client
- Réaliser une analyse de la situation patrimoniale d’un client (juridique et fiscale)
- Faire préconisations adaptées aux objectifs de son client
- Identifier les points essentiels de la lettre de mission.
FORMATEUR(S)
Yolaine CHEREAU
(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)
PROGRAMME DE LA FORMATION
PARTIE I : CAS DUPOND/MARTIN
Présentation du cas
Cas de deux jeunes retraités ayant été mariés au préalable. De leur précédente union sont nés des enfants (non communs au couple).
Chaque concubin dispose d’un patrimoine personnel, notamment Madame propriétaire du bien occupé par le couple au titre de résidence principale.
Leur patrimoine respectif est composé de biens immobiliers (d’usage ou locatif) et d’actifs financiers dont des contrats d’assurance vie.
Analyse de la situation actuelle
1. Conséquences civiles et fiscales du prédécès de chaque concubin
2. Analyse de la situation fiscale de chacun
- impôt sur le revenu,
- prélèvements sociaux,
- ISF/IFI.
Analyse des stratégies
1. Protection du survivant
- Legs,
- Legs+PACS,
- Mariage+séparation de biens (avec ou sans donation entre époux)
2. Gestion de l’immobilier
- Impacts de travaux importants sur l’immobilier locatif
- Impacts de la cession de certains biens immobiliers
3. Revenus complémentaires pour Madame
- SCPI
- Assurance vie
- Rente viagère
4. Transmission
- Analyse du contrat d’assurance vie de Madame
PARTIE II : CAS DURANT
Présentation du cas
Un couple de quinquagénaire, marié sans contrat de mariage, a trois enfants communs dont une fille mineure. Leur patrimoine est composé de biens propres et communs. Ils ont investi tant dans l’immobilier que dans le financier.
Analyse de la situation actuelle
1. Qualification des biens (communs, propres)
2. Analyse de la situation fiscale (rattachement ou pas des enfants majeurs)
3. Conséquences civiles et fiscales du prédécès de chacun
Analyse des stratégies
1. Optimisation de l’impôt sur le revenu
2. Protection du survivant
3. Optimisation de la transmission
4. Optimisation de l’assurance vie du père de Monsieur
MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI
- Enregistrement des horaires et temps de connexion
- Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
- Remise d’une attestation de fin de formation au participant
MOYENS PÉDAGOGIQUES
- Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension.
UNE QUESTION SUR LA FORMATION
760,00€