La mise en pratique de l’analyse patrimoniale : de l’audit aux préconisations (Paris les 22 et 23 juin 2021)

Présentation de la formation

Nous vous proposons deux journées de formation destinées à la mise en pratique du conseil patrimonial.

L’analyse de deux cas concrets permettra de travailler tant sur l’audit de la situation actuelle que sur les préconisations à envisager pour répondre aux objectifs du client.

A l’issue de cette formation, vous serez en capacité d’analyser la situation juridique et fiscale d’un client afin de lui faire des préconisations adaptées à sa situation.

L’acquisition de ce webinaire vous permettra de valider 14 heures de formation dont 7 h DDA/IAS et 7 heures carte T.

    A quels besoins répond cette formation

    TARIF ET RÈGLEMENT

    760 € HT + TVA soit 912 € TTC

    INSCRIPTION

    Possibilité d’inscription en ligne avec :

    • Paiement en CB
    • Paiement par virement
    • Paiement par chèque

      Possibilité d’inscription via un bulletin papier avec :

      • Paiement par virement
      • Paiement par chèque

      UNE QUESTION SUR LA FORMATION

      PRISE EN CHARGE

      FAC & Associés est référencée DATADOCK, nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.

      Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).

      FORMAT

      En présentiel (Paris)

      DATE ET DUREE

      Le 22  et 23 juin 2021 (de 09h00 à 17h30)

      FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*

      14h00 de formation qualifiante* :

      • réglementaire
        • dont carte T : 7h
        • dont DDA/IAS : 7h
        • dont IOBSP : –
      • Métier
        • dont notaires : 14h
        • dont avocats : 14h
        • dont experts-comptables : 14 h

      *sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%

      PUBLIC CONCERNÉ

      Conseil en gestion de patrimoine,
      Avocat,
      Expert comptable,
      Notaire,
      Banquier,
      Assureur.

      PRÉREQUIS

      Avoir suivi une formation dans le domaine de la gestion de patrimoine

      NIVEAU DE LA FORMATION

      Initiation (Niveau 1)

      OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION

      A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

        • Faire l’audit patrimonial d’un client
        • Réaliser une analyse de la situation patrimoniale d’un client (juridique et fiscale)
        • Faire préconisations adaptées aux objectifs de son client
        • Identifier les points essentiels de la lettre de mission.

        FORMATEUR(S)

        Yolaine CHEREAU

        (retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)

        PROGRAMME DE LA FORMATION

        PARTIE I : CAS DUPOND/MARTIN

        Présentation du cas

        Cas de deux jeunes retraités ayant été mariés au préalable. De leur précédente union sont nés des enfants (non communs au couple).

        Chaque concubin dispose d’un patrimoine personnel, notamment Madame propriétaire du bien occupé par le couple au titre de résidence principale.

        Leur patrimoine respectif est composé de biens immobiliers (d’usage ou locatif) et d’actifs financiers dont des contrats d’assurance vie.

        Analyse de la situation actuelle

        1. Conséquences civiles et fiscales du prédécès de chaque concubin

        2. Analyse de la situation fiscale de chacun

        • impôt sur le revenu,
        • prélèvements sociaux,
        • ISF/IFI.

        Analyse des stratégies  

        1. Protection du survivant

        • Legs,
        • Legs+PACS,
        • Mariage+séparation de biens (avec ou sans donation entre époux)

        2. Gestion de l’immobilier

        • Impacts de travaux importants sur l’immobilier locatif
        • Impacts de la cession de certains biens immobiliers

        3. Revenus complémentaires pour Madame

        • SCPI
        • Assurance vie
        • Rente viagère

        4. Transmission

        • Analyse du contrat d’assurance vie de Madame

         

        PARTIE II : CAS DURANT

        Présentation du cas

        Un couple de quinquagénaire, marié sans contrat de mariage, a trois enfants communs dont une fille mineure. Leur patrimoine est composé de biens propres et communs. Ils ont investi tant dans l’immobilier que dans le financier.

        Analyse de la situation actuelle

        1. Qualification des biens (communs, propres)

        2. Analyse de la situation fiscale (rattachement ou pas des enfants majeurs)

        3. Conséquences civiles et fiscales du prédécès de chacun

        Analyse des stratégies

        1. Optimisation de l’impôt sur le revenu

        2. Protection du survivant

        3. Optimisation de la transmission

        4. Optimisation de l’assurance vie du père de Monsieur

        MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI

        • Enregistrement des horaires et temps de connexion
        • Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
        • Remise d’une attestation de fin de formation au participant

        MOYENS PÉDAGOGIQUES

        • Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
        • Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension.

        UNE QUESTION SUR LA FORMATION

        Inscription à la formation

        760,00

        Participant 1

        Veuillez renseigner les noms des participants.
        Veuillez renseigner les prénoms des participants.
        Veuillez renseigner les téléphones des participants.