Le public concerné
Conseil en gestion de patrimoine
Expert-comptable
Banquier
Assureur
Courtiers en assurance
Collaborateurs junior et sénior
Tout collaborateur ayant une expérience sur le marché des clients particuliers
Conseiller patrimonial souhaitant approfondir ses connaissances
Toute personne souhaitant se former sur les thèmes de la gestion de patrimoine
Les objectifs
• Maîtriser les fondamentaux techniques de la gestion de patrimoine et savoir les mettre en pratique;
• Réaliser des diagnostics, des préconisations et études patrimoniales pour les clients patrimoniaux ;
• Exploiter les données nécessaires à l’analyse patrimoniale (contrat de mariage, acte de donation, déclaration de succession, contrat d’assurance-vie, déclarations fiscales…) ;
• Accompagner les clients dans la souscription de produits et épargne financière : assurance vie, compte titres, PEA, épargne retraite,…
• Savoir expliquer les régimes matrimoniaux et les conséquences juridiques et fiscales du mode d’union choisie et les stratégies de protection du concubin, partenaire ou conjoint ;
• Savoir accompagner ses clients dans la constitution d’un patrimoine immobilier ;
• Accompagnement du client dans les règles applicables en matière de transmission du patrimoine (donation, succession) et maîtriser les stratégies d’optimisation à mettre en place ;
• Exercer le métier de conseiller patrimonial.
Contenu du cycle de formation
Module 1
Introduction
Durée : 1 heure
Présentation du contenu du cycle de formation
Module 2
Les régimes matrimoniaux: savoir accompagner les clients dans le choix du mode d’union
Maîtriser les règles juridiques et fiscales du démembrement et de l’indivision
La transmission du patrimoine : donation et succession, règles juridiques et fiscales
Durée : 20 heures
Détail du plan
- Régimes matrimoniaux
- Pacs / concubinage
- Changements de statuts
- Divorce / séparation
- Donations et successions
- Les modes de détention partagés (indivision et démembrement)
Module 3
Fiscalité patrimoniale (fiscalité des flux et des stocks)
Durée : 15 heures
Détail du plan
- Méthodologie
- L’impôt sur le revenu
- Les revenus catégoriels
- La défiscalisation
- L’IFI
Module 4
Etudes thématiques
Les fondamentaux de l’assurance vie : règles juridiques et fiscales
Savoir accompagner ses clients dans la constitution d’un patrimoine immobilier
Epargne financière et épargne retraite
Durée : 22 heures
Détail du plan
Thème 1 : Les fondamentaux de l’assurance vie
Thème 2 : L’immobilier patrimonial
- Accompagnement du client dans la constitution d’un patrimoine immobilier
- Les sociétés civiles (3 heures en e-learning)
Thème 3 : Epargne financière et épargne retraite
Module 5
Etudes de cas de synthèse
Durée : 14 heures
Détail du plan
I. Rappels sur les différents types d’unions
- L’union libre
- Le pacs
- Le mariage
- Le divorce
II. Rappels sur les modes de détention et l’impact sur les actes d’administration et de disposition
- Biens propres / personnels
- Biens indivis
- Biens communs
III. Rappels sur le démembrement
- Démembrement de droit commun
- Le régime de l’universalité
- Le régime du quasi-usufruit
IV.L’assurance vie
V. Cas pratiques :
- Cas DUPOND / MARTIN : Analyse civile et fiscale avec stratégies de protection pour un couple en concubinage
- Cas DURANT : Analyse civile et fiscale avec stratégies de protection pour un couple marié.
Le cycle en résumé
0
heures de formation
0
heures de e-learning
0
heures de webinaires
Tarifs et inscriptions
2 900 € HT 3 480 € TTC
*Modalités de prise en charge : FAC & Associés est certifiée QUALIOPI. La certification a été délivrée au titre de la catégorie d’action suivante : actions de formation. Nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).