Découverte de l’épargne retraite
Présentation de la formation
La participation à cette formation vous permettra de disposer d’une méthodologie vous permettant d’accompagner vos clients dans la constitution d’une épargne retraite.
Vous serez en capacité d’analyser les éléments clefs de l’épargne retraite pendant la phase d’épargne, la phase de liquidation et lors de la transmission.
1-Quels sont les besoins et les objectifs visés par la formation ?
- Approfondir ses connaissances dans la thématique de la formation
-
Réaliser des diagnostics et des préconisations en rendez-vous client
- Analyser des questions juridiques et patrimoniales en rapport avec l’environnement du chef d’entreprise
2-Quels sont les effets attendus de la formation ?
- Appliquer ses connaissances lors de la réalisation d’audits patrimoniaux et/ou la proposition de préconisations et/ou de stratégies patrimoniales
3- Dans quel contexte est survenu le besoin de formation ?
- Mettre à jour ses connaissances professionnelle de manière régulière et/ou dans le cadre de ses obligations réglementaires de formations
- Acquérir de nouvelles compétentes afin de répondre à une demande client et/ou du marché professionnel dans lequel l’apprenant évolue
TARIF ET RÈGLEMENT
180 € HT + TVA soit 216 € TTC
INSCRIPTION
Possibilité d’inscription en ligne avec :
- Paiement en CB
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
Possibilité d’inscription via un bulletin papier avec :
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
PRISE EN CHARGE
FAC & Associés est référencée DATADOCK, nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA
FORMAT
A distance (webinaire)
DATE ET DUREE
1 après-midi :
- Le 18 mai 2021 (14h00-17h00)
FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*
3h00 de formation qualifiante* :
- réglementaire
- dont carte T : –
- dont DDA/IAS : 3h00
- dont IOBSP : –
- Métier
- dont notaire : –
- dont avocat : 3h00
- dont experts-comptables : 3h00
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%
PUBLIC CONCERNÉ
Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.
PRÉREQUIS
Aucun
NIVEAU DE LA FORMATION
Initiation (Niveau 1)
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable d’accompagner de :
- Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques techniques du PER
- Expliquer la fiscalité d’entrée et de sortie du PER
- Calculer les plafonds de déductibilité (163 quatervicies et 154 bis)
Cette formation permettra aux participants d’acquérir un :
- Savoir : via un bagage technique suffisant abordant l’épargne retraite,
- Savoir-faire : via une formation pratico-pratique nécessaire à la conduite du rendez-vous client (découverte, suivi…)
FORMATEUR(S)
Yolaine CHEREAU
(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)
PROGRAMME DE LA FORMATION
I. Introduction
II. Présentation du PER
- Le PERP
- Le Madelin retraite
- Origine du PER
- Les différents compartiments du PER
- Impact du barème à l’IR
III. Les plafonds de déduction du PER
- Le plafond universel issu des dispositions de l’article 163 quatervicies du CGI
- Le plafond TNS issu des dispositions de l’article 154 Bis du CGI
IV. La sortie du PER
- Les cas de déblocage anticipé : le PER comme outil de prévoyance
- La sortie en capital
- La sortie en rente
V. Comparaison entre les différentes enveloppes d’épargne retraite
MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI
- Enregistrement des horaires et temps de connexion
- Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
- Remise d’une attestation de fin de formation au participant
MOYENS PÉDAGOGIQUES
- Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
- Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
- Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.
Une question sur la formation ?
180,00€