Sécuriser le conseil patrimonial par une approche critique et objective de la défiscalisation immobilière

A distance (Webinaire)

Le 13 décembre 2021 de 14h à 17h30

3h30 de formation qualifiante* :

• réglementaire
  • dont carte T : 3h30
  • dont DDA/IAS : –
  • dont IOBSP : –
• Métier
  • dont notaires : 3h30
  • dont avocats : 3h30
  • dont experts-comptables : 3h30

*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%

Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.

Avoir suivi une formation dans le domaine de la gestion de patrimoine

Expertise (Niveau 3)

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

• d’alerter son client des risques inhérents à l’investissement défiscalisant (défaut ou rupture de l’engagement de location),
• déterminer le prix d’acquisition pour le calcul de la plus-value en cas de revente de l’actif,
• anticiper un décès ou un divorce en cours d’engagement de location,
• d’une manière globale, affiner ses préconisations et sécuriser son conseil.

Yolaine CHEREAU et Jacques DUHEM

(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)

Sécuriser le conseil patrimonial par une approche critique et objective de la défiscalisation immobilière

I. Les questions préalables à tout investissement défiscalisant

1. Droit de la famille et financement/acquisition
2. Acquisition en direct ou indirect
3. Situation fiscale de l’investisseur

II. Savoir garantir au client l’avantage PINEL

1. Savoir déterminer le plafond de loyer
2. Quelles ressources prendre en compte pour le locataire ?
3. Le point de départ et final de l’engagement de location ?
4. Eviter les principaux cas de remise en cause de l’avantage fiscal

III. Combinaison déficit foncier et dispositif de défiscalisation

1. Déficit foncier et Pinel
2. Déficit foncier et Denormandie
3. Déficit foncier et Malraux

IV. Cession à titre onéreux d’un immobilier de défiscalisation

1. Quel prix d’acquisition retenir
2. Quelle assiette de calcul des frais d’acquisition forfaitaires
3. Quels travaux prendre en compte pour leur montant réel
4. Quelle durée de détention en cas d’acquisition en VEFA

V. Divorce ou décès et gestion de l’immobilier défiscalisant

1. Sort des déficits
2. La reprise du dispositif fiscal après divorce ou décès

• Enregistrement des horaires et temps de connexion
• Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
• Remise d’une attestation de fin de formation au participant

• Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
• Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
• Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
• Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.