Le PER et le conseil en épargne retraite
Présentation de la formation
Cette formation permettra aux stagiaires d’être capable de d’accompagner ses dans:
- La constitution d’une épargne retraite au regard
- de la situation fiscale de l’investisseur
- des dispositifs fiscaux en termes de plafonds de déductibilités
- de combinaison optimales des différents plafonds de déductibilité
- La comparaison entre les différentes produits d’épargne retraite
- La comparaison avec d’autres solutions financières (assurance vie et holding patrimoniale)
1-Quels sont les besoins et les objectifs visés par la formation ?
- Approfondir ses connaissances dans la thématique de la formation
-
Réaliser des diagnostics et des préconisations en rendez-vous client
- Appréhender les plafonds épargne retraite (154 Bis et 163 quatervicies)
- Maitriser le fonctionnement du PERin
2-Quels sont les effets attendus de la formation ?
- Appliquer ses connaissances lors de la réalisation d’audits patrimoniaux et/ou la proposition de préconisations et/ou de stratégies patrimoniales
3- Dans quel contexte est survenu le besoin de formation ?
- Mettre à jour ses connaissances professionnelle de manière régulière et/ou dans le cadre de ses obligations réglementaires de formations
- Acquérir de nouvelles compétentes afin de répondre à une demande client et/ou du marché professionnel dans lequel l’apprenant évolue
TARIF ET RÈGLEMENT
400 € HT + TVA soit 480 € TTC
INSCRIPTION
Possibilité d’inscription en ligne avec :
- Paiement en CB
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
Possibilité d’inscription via un bulletin papier avec :
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
PRISE EN CHARGE
FAC & Associés est référencée DATADOCK, nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA
FORMAT
A distance (webinaire)
DATE ET DUREE
Le 30 juin 2021 (09h00-17h30)
FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*
7h00 de formation qualifiante* :
- réglementaire
- dont carte T : –
- dont DDA/IAS : 7h00
- dont IOBSP : –
- Métier
- dont notaire : –
- dont avocat : 7h00
- dont experts-comptables : 7h00
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%
PUBLIC CONCERNÉ
Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.
PRÉREQUIS
Avoir suivi une formation dans le domaine de la gestion de patrimoine
NIVEAU DE LA FORMATION
Expertise (Niveau 3)
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable d’accompagner ses clients dans la constitution d’une épargne retraite au travers d’une méthodologie permettant de
- comparer le PERin à l’assurance-vie et à la holding patrimoniale,
- en couvrant les trois dimensions d’une opération d’épargne longue :
- La phase d’épargne
- La phase de retraits
- La transmission par décès
Cette formation permettra aux participants d’acquérir un :
- Savoir : via un bagage technique complet autour de l’épargne retraite,
- Savoir-faire : via une formation pratico-pratique nécessaire à la conduite du rendez-vous client (découverte, suivi…)
FORMATEUR(S)
Stéphane PILLEYRE
(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)
PROGRAMME DE LA FORMATION
I. Les dispositifs fiscaux de l’épargne retraite
1. Le dispositif spécifique des TNS : CGI, art. 154 bis
2. Le dispositif universel : CGI, art. 163 quatervicies
3. L’interaction des deux dispositifs
4. La combinaison optimale des deux dispositifs
5. Comparaison chiffrées des coûts de constitution de l’épargne retraite (assurance vie, PERP, Madelin, PERin en 163 quatervicies, PERin en 154 bis et holding patrimoniale)
II. La sortie prématurée pour accident de la vie
1. Comparaison des situations ouvrant droit à la sortie anticipée (PERP, Madelin, PERin)
2. Fiscalité de la sortie anticipée pour accident de la vie
3. Comparaison chiffrées du capital net disponible en cas d’accident de la vie (assurance vie, PERP, Madelin, PERin en 163 quatervicies, PERin en 154 bis et holding patrimoniale)
III. Le décès du titulaire
1. Retour sur les dispositions des articles 990I et 757B du CGI
2. Particularité du PERin
3. Comparaison chiffrées du capital net transmis en cas de décès du titulaire (assurance vie, PERP, Madelin, PERin en 163 quatervicies, PERin en 154 bis et holding patrimoniale)
IV. La sortie du PERin en capital
1. Les évènements ouvrant droit à dénouement en capital
2. Fiscalité du dénouement en capital
3. Comparaison chiffrées du capital net disponible en cas de sortie en capital (assurance vie, PERP, Madelin, PERin en 163 quatervicies, PERin en 154 bis et holding patrimoniale)
MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI
- Enregistrement des horaires et temps de connexion
- Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
- Remise d’une attestation de fin de formation au participant
MOYENS PÉDAGOGIQUES
- Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
- Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
- Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.
Une question sur la formation ?
400,00€