Directeurs d’Agence – Directeurs d’Agence Adjoint – Gestionnaires de Clientèle Privée – Chargés d’Affaires Professionnel
MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI
En présentiel :
- Émargement des apprenants matin et après-midi
- Réalisation d’un test d’évaluation de la progression en cours de formation (8 à 10 questions)
- Réalisation d’un test final de validation
En distanciel :
- Enregistrement des horaires et temps de connexion
- Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
- Remise d’une attestation de fin de formation au participant
MOYENS PÉDAGOGIQUES
En présentiel :
- Le formateur disposera d’un support pédagogique format Powerpoint qui sera projeté sur un tableau lors de la formation. Il disposera également d’un tableau de type « paperboard ». Le formateur pourra projeter son écran d’ordinateur pour avoir accès à d’autres outils (Word, Excel, internet exploreur). Une salle sera réservée pour accueillir les stagiaires en fonction du nombre d’inscrits. Le formateur utilisera une pédagogie active : il usera de cas pratiques pour illustrer ses propos en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension.
En distanciel :
- Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
- Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en “levant la main” virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
- Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.
PRISE EN CHARGE
FAC & Associés est référencée DATADOCK et QUALIOPI, nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).
FORMAT
Au choix
- Présentiel
- ou Classe virtuelle
DUREE
7h00 (voire 14h00 pour une approche plus approfondie de l’enseignement)
FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*
7h00 (voire 14h) de formation qualifiante* réglementaire :
- dont carte T : –
- dont DDA/IAS : 7h00 (voir 14h)
- dont IOBSP : –
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%
Remarque : si le format de formation retenu est le webinaire, la formation pourra être réalisée en deux demi-journées discontinues pour le confort des apprenants (exemple : deux matinées dans la même semaine).
PUBLIC CONCERNÉ
- Directeurs d’Agence
- Directeurs d’Agence Adjoint
- Gestionnaires de Clientèle Privée
- Chargés d’Affaires Professionnel
PRÉREQUIS
Avoir suivi une formation dans le domaine de la gestion de patrimoine
NIVEAU DE LA FORMATION
Initiation (Niveau 1)
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable :
- Maitriser les techniques juridiques et fiscales de l’optimisation de la transmission de l’assurance vie
- Savoir combiner les deux articles 757B ET DU 990 I du CGI
- Conseiller au client quant au choix fiscal lié à leur rachat (PFL ou barème)
FORMATEUR(S)
Selon les disponibilités
(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)
PROGRAMME DE LA FORMATION
Fiscalité des rachats
I.A. Impact de la réforme de la loi de finances pour 2018 et le PFU.
II.B. Gestion des rachats sur plusieurs contrats :
A.Taux d’imposition ;
B.Base imposable.
La désignation de bénéficiaire
I.Les impacts juridiques de la désignation bénéficiaire :
a.La clause type ;
b.La clause démembrée ;
c.La clause à tiroir ;
d.La représentation en assurance vie.
II.Les impacts fiscaux de la désignation bénéficiaire.
Fiscalités applicables en cas de décès
I.La fiscalité du dénouement par décès :
a.Article 757 B du CGI ;
b.Article 990 I du CGI.
II.Les stratégies autour de l’article 990 I.
III.Les stratégies autour de l’article 757 B.
IV.Application en présence d’une clause bénéficiaire démembrée.
Recherche de solutions stratégiques.