Parcours les fondamentaux de la gestion de patrimoine: acquisition, actualisation et méthodologie

De l’analyse au conseil patrimonial

De la constitution à la transmission de votre patrimoine, nous mettons notre expertise à votre service pour bâtir des stratégies performantes, personnalisées et pérennes.

Le cycle en résumé

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heures de formation
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Le public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine

Experts-Comptables

Banquiers

Assureurs

Courtiers en assurances

Collaborateurs juniors et séniors

Conseillers patrimoniaux souhaitant approfondir leurs connaissances

Toute personne souhaitant se former sur les thèmes de la gestion de patrimoine

Les objectifs

  • Maîtriser les fondamentaux techniques de la gestion de patrimoine et savoir les mettre en pratique

  • Exploiter les données nécessaires à l’analyse patrimoniale (contrat de mariage, acte de donation, déclaration de succession, contrat d’assurance-vie, déclarations fiscales…)

  • Evaluer les besoins des clients pour réaliser des diagnostics, préconisations et études patrimoniales pour les clients patrimoniaux

  • Savoir expliquer les régimes matrimoniaux et les conséquences juridiques et fiscales du mode d’union choisie et les stratégies de protection du concubin, partenaire ou conjoint

  • Accompagner ses clients concernant les règles applicables en matière de transmission du patrimoine (donation, succession) et maîtriser les stratégies d’optimisation à mettre en place

  • Accompagner ses clients dans la constitution d’un patrimoine immobilier

  • Accompagner les clients dans la souscription de produits et épargne financière : assurance vie, compte titres, PEA, épargne retraite,…

Organisation et contenu du cycle de formation

E-learning

Découvrez notre formation en e-learning, qui vous permet d’apprendre pas à pas, à votre rythme. Ce format flexible favorise l’assimilation progressive des concepts et vous offre la liberté de revoir les modules autant de fois que nécessaire. Idéal pour consolider vos connaissances tout en avançant selon votre emploi du temps.

Webinaire

Participez à nos 14 heures de webinaires pour une approche pratico-pratique basée sur des cas concrets. Mettez immédiatement en application les connaissances, renforcez vos compétences et bénéficiez d’une expérience interactive et opérationnelle, directement utile dans votre quotidien professionnel.

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Présentation du parcours

Cette partie introduit la gestion de patrimoine en définissant ses principes, ses objectifs (constitution, optimisation, protection, transmission) et les principales méthodes utilisées. »

Les fondamentaux du droit de la famille

Objectifs :

  • Comprendre les régimes matrimoniaux, le PACS et le concubinage afin d’identifier leurs effets juridiques et patrimoniaux.

  • Analyser les conséquences patrimoniales des séparations et divorces pour anticiper la répartition des biens.

  • Maîtriser les règles de transmission à titre gratuit (donations, successions) et leurs implications fiscales.

  • Appréhender les modes de détention des actifs (indivision, démembrement, société civile) pour optimiser la protection et la gestion du patrimoine.

Programme:

Etudiez à votre rythme les thèmes suivants :

  • Module 1 : Régimes matrimoniaux, PACS, concubinage
  • Module 2: Démariages Divorces,
  • Module 3: Transmissions à titre gratuit du patrimoine: donations, succession
  • Module 4: Protection du conjoint/ du partenaire/ du concubin
  • Module 5 : Les modes de détention des actifs : Indivision, démembrement, société civile….

Les fondamentaux de la fiscalité patrimoniale

Objectifs :

  • Comprendre les principes fondamentaux appliquée aux personnes physiques.

  • Savoir déterminer, calculer et optimiser l’impôt sur le revenu et les impôts patrimoniaux.

  • Maîtriser les mécanismes de défiscalisation et les outils de réduction de la charge fiscale.

  • Être capable d’analyser des situations concrètes et de proposer des solutions adaptées.

Programme :

Etudiez à votre rythme les thèmes suivants :

  • Module 1 : Méthodologie (normes fiscales – système déclaratif
  • Module 2: l’impôt sur le revenu mécanismes généraux des revenus catégoriels au revenu imposable
  • Module 3: : l’impôt sur le revenu appliqué aux revenus professionnels
  • Module 4: : l’impôt sur le revenu appliqué aux revenus du patrimoine (RCM, revenus foncier, BIC non pro et plus values)
  • Module 5: : les techniques de défiscalisation
  • Module 6 : le paiement de l’IR (le paiement de L’IR barème , flat taxe, CEHR , CDHR , réductions et crédits d’impôt
  • Module 7 : la fiscalité des stocks: IFI, droits de donation, droits de succession

Les fondamentaux de l'épargne financière

  • Les fondamentaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation

I.Assurance et contrat de capitalisation : modalités de souscription

A. Identification des fonds à investir :

  • Fonds communs ;
  • Fonds propres ;
  • Fonds démembrés

A. Les modalités de souscription :

  • L’adhésion simple ;
  • L’adhésion conjointe ;
  • L’adhésion démembrée.

C. Focus assurance vie et désignation de bénéficiaire

  • Les impacts juridiques de la désignation bénéficiaire :
  • La clause type ;
  • La clause démembrée ;
  • La représentation en assurance vie.
  •  Les impacts fiscaux de la désignation bénéficiaire.

II. La fiscalité applicable au rachat du contrat de capitalisation et du contrat d’assurance vie

  • Les rachats
  • L’avance
  • Nantissement

III. La fiscalité du dénouement par décès

A. Fiscalités applicables en cas de décès

  • Article 757 B du CGI ;
  • Article 990 I du CGI.

B. La fiscalité de la transmission du contrat de capitalisation

  • Les comptes réglementaires et  livrets, PEA , CTO
  1. Les livrets réglementaires
  2. Le PEA
  1. Le cout de fabrication de l’épargne (sans avantage fiscal)
  2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  5. La fiscalité en cas de sortie en rente
  6. Le sort civil des fonds en cas de décès
  7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

 

  1. Le compte titres
  1. Le cout de fabrication de l’épargne (sans avantage fiscal)
  2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  5. La fiscalité en cas de sortie en rente
  6. Le sort civil des fonds en cas de décès
  7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort
  • Les fondamentaux de l’épargne retraite
  1. Les différents compartiments du PERI
  2. Les modes de gestion

III. Comment optimiser le plafond universel issu des dispositions de l’article 163 quatervicies du CGI

  1. ZOOM sur les TNS et leur plafond spécifique issu des dispositions de l’article 154 Bis du CGI
  2. L’interaction des deux dispositifs
  3. Le PERin combiné à d’autres dispositifs

VII. La sortie du PERin

L'immobilier patrimonial

  • L’immobilier patrimonial

I. La rentabilité d’un investissement immobilier

II. La déductibilité des intérêts d’emprunt et des frais annexes

III. Les principaux paramètres à prendre en compte

    1. L’apport
    2. La durée
    3. L’assurance
    4. Les garanties
    5. Les indemnités de remboursement anticipé
    6. Le taux de l’emprunt

IV- Les principaux dispositifs de défiscalisation

V- Investissement sur des parts de SCPI

Cas pratiques

Mise en pratique des connaissances acquises et/ou perfectionnées lors du cycle.

  • Rappels des fondamentaux
  • Cas pratiques
    • Cas DUPOND / MARTIN : Analyse civile et fiscale avec stratégies de protection pour un couple en concubinage
    • Cas DURANT : Analyse civile et fiscale avec stratégies de protection pour un couple marié

Tarifs et inscriptions

3000 € HT 3 600 € TTC

Inscription en ligne
Inscription par courrier

Modalités de prise en charge

FAC & Associés est certifiée QUALIOPI. La certification a été délivrée au titre de la catégorie d’action suivante : actions de formation. Nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.

Obtenir les informations pour faire votre demande de prise en charge.
Découvrez le parcours expert : stratégies patrimoniales et entrepreneuriales du dirigeant

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