Maîtriser les fondamentaux juridiques, fiscaux, financiers et patrimoniaux pour accompagner le client dans une approche globale.
PARCOURS
76
HEURES DE FORMATION
62
HEURES DE E-LEARNING
14
HEURES DE WEBINAIRE
5
MODULES COMPLÉMENTAIRES
POURQUOI CE PARCOURS ?
Une vision globale du conseil patrimonial
Cette formation permet d’acquérir et de consolider les connaissances indispensables à l’exercice du conseil patrimonial.
Elle apporte une vision globale de la situation du client : environnement familial, fiscalité, patrimoine financier et immobilier, situation professionnelle, modes de détention des actifs, protection des proches et transmission.
Dans un environnement où l’intelligence artificielle facilite l’accès à l’information et peut assister le professionnel dans certaines tâches, la maîtrise des fondamentaux devient plus que jamais essentielle. Le conseiller doit être capable de poser les bonnes questions, d’analyser une situation, de vérifier la fiabilité des informations obtenues et de conserver un regard critique sur les résultats produits par les outils numériques.
REGARD CRITIQUE ET IA
L’intelligence artificielle est abordée dans ce parcours comme un enjeu transversal de sensibilisation et de vigilance professionnelle. Le parcours n’a pas vocation à former à la maîtrise technique d’un outil d’IA particulier.
Maîtriser → Questionner → Analyser → Vérifier → Conseiller
À QUI S’ADRESSE-T’IL ?
Un parcours pour les professionnel du conseil patrimonial
Collaborateurs juniors et professionnels en prise de fonction
Conseillers en gestion de patrimoine souhaitant actualiser ou consolider leurs connaissances
Professionnels souhaitant acquérir les fondamentaux du conseil patrimonial
Experts-comptables
Banquiers
Assureurs et courtiers
QUELLES HEURES POUVEZ-VOUS VALIDER ?
Découvrez les heures réglementaires et métier associées à ce parcours
Formation qualifiante – 76h*
Réglementaire
dont DDA/IAS : 60h
dont carte T : 21h
dont IOBSP : 7h
dont LCB-FT : 2h
Métier
dont notaires : 76h
dont avocats : 76h
dont experts-comptables : 76h
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%.
QUELLE ORGANISATION PÉDAGOGIQUE ?
Deux formats, un parcours à votre rythme
E-LEARNING
Découvrez notre formation en e-learning, qui vous permet d’apprendre pas à pas, à votre rythme. Ce format flexible favorise l’assimilation progressive des concepts et vous offre la liberté de revoir les modules autant de fois que nécessaire. Idéal pour consolider vos connaissances tout en avançant selon votre emploi du temps.
→ Autonomie · Progressivité · Flexibilité
WEBINAIRE
Participez à nos 14 heures de webinaires pour une approche pratico-pratique basée sur des cas concrets. Mettez immédiatement en application les connaissances, renforcez vos compétences et bénéficiez d’une expérience interactive et opérationnelle, directement utile dans votre quotidien professionnel.
→ Cas pratiques · Échanges · Analyse
Le parcours peut débuter à la date de votre choix et s’adapte à votre rythme de progression.
COMMENT EST-IL CONSTRUIT ?
5 modules pour maîtriser les fondamentaux du conseil patrimonial
01
FAMILLE, MODE DE DÉTENTION, PROTECTION ET TRANSMISSION DU PATRIMOINE
Comprendre l’environnement familial du client pour protéger ses proches et préparer la transmission
Format : e-learning – 18 heures
Voir le contenu
OBJECTIFS
- Comprendre les régimes matrimoniaux, le PACS et le concubinage et identifier leurs principales conséquences patrimoniales.
- Analyser les conséquences patrimoniales d’une séparation ou d’un divorce.
- Maîtriser les fondamentaux de la transmission à titre gratuit ( donation et succession)
- Comprendre les mécanismes permettant de protéger le conjoint, le partenaire ou le concubin.
- Maitriser les outils pour preparer la transmission de son patrimoine
- Appréhender les principaux modes de détention des actifs (indivision, démembrement société civile
PROGRAMME
I. Régimes matrimoniaux, PACS et concubinage
- Les différentes formes d’union
- Principales conséquences juridiques et patrimoniales
- Propriété et pouvoirs sur les biens
II. Séparation et divorce: conséquences patrimoniales de la rupture
III. Transmission à titre gratuit
- Donations
- Successions
- Principes civils et fiscaux
IV. Protection des proches
- Protection du conjoint
- Protection du partenaire de PACS
- Protection du concubin
V. Les modes de détention des actifs
- Indivision
- Démembrement de propriété
- Société civile
- Principaux impacts juridiques et patrimoniaux
02
FISCALITÉ PATRIMONIALE
Comprendre la fiscalité pour mesurer son impact sur les décisions patrimoniales
Format : e-learning – 14 heures
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OBJECTIFS
- Acquérir une méthodologie de raisonnement fiscal.
- Comprendre les mécanismes essentiels de l’impôt sur le revenu.
- Identifier les principales catégories de revenus et leur traitement fiscal.
- Comprendre les principaux mécanismes de défiscalisation.
- Maîtriser les fondamentaux de l’IFI.
PROGRAMME
I. Méthodologie
II. L’impôt sur le revenu
III. Les revenus catégoriels
IV. Les principaux dispositifs de défiscalisation
V. L’impôt sur la fortune immobilière – IFI
03
LES SOLUTIONS FINANCIÈRES ET IMMOBILIÈRES
Connaître les principales solutions pour accompagner la constitution et le développement du patrimoine
Format : e-learning (webinaire possible) – 22 heures en 4 thématiques
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A. PATRIMOINE FINANCIER
THÉMATIQUE 1 – Les fondamentaux de l’assurance-vie : règles juridiques et fiscales
E-learning (webinaire possible) : 7 heures
- Identification des fonds à investir
- Les modalités de souscription
- La désignation de bénéficiaire
- Les impacts fiscaux de la désignation bénéficiaire
- Fiscalités applicables en cas de décès
- L’assurance-vie en tant que contrat d’épargne
- La fiscalité du dénouement par décès
- Les stratégies autour de l’article 990 I
- Les stratégies autour de l’article 757 B
- Utilisation dans une stratégie patrimoniale
THÉMATIQUE 2 – Les fondamentaux de l’épargne financière CTO, PEZ, PER, assurance vie, contrat de capitalisation
E-learning (webinaire possible) : 7 heures
- Grille d’analyse universelle des produits financiers
- L’assurance vie
- Le contrat de capitalisation
- Le PEA
- Le compte titres ordinaire
- Le PERin
B. PATRIMOINE IMMOBILIER
THÉMATIQUE 3 – Accompagner le client dans la constitution d’un patrimoine immobilier
E-learning (webinaire possible) : 7 heures
- L’immobilier dans le couple acquisition en communauté, en indivision, ou seul
- L’impôt sur le revenu : focus sur les revenus fonciers
- La défiscalisation immobilière
- Panorama des dispositifs pour investir dans l’immobilier patrimonial
C. ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE
THÉMATIQUE 4 – Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme – LCB-FT
E-learning : 1 heure
- Principes essentiels
- Vigilance
- Identification des situations à risque
- Obligations du professionnel
04
LES FONDAMENTAUX DU PATRIMOINE PROFESSIONNEL
Ce module apporte les premiers repères permettant au conseiller d’intégrer la dimension professionnelle dans l’analyse globale de la situation patrimoniale d’un client dirigeant.
Il constitue un socle de connaissances et n’a pas vocation à approfondir les stratégies spécifiques au chef d’entreprise, qui font l’objet d’un parcours dédié.
Format : e-learning – 7 heures
Voir le contenu
I. Les différentes organisations professionnelles
- Entreprise individuelle
- EURL et SARL
- SASU et SAS
II. Les régimes fiscaux applicables aux différentes catégories d’entreprises
- Principes de l’IR
- Principes de l’IS
- Principales conséquences du régime fiscal pour le dirigeant
III. Le coût de la rémunération
IV. Le coût de la distribution de dividendes
V. Rémunération ou dividendes : comprendre les critères d’arbitrage
05
DE L’ANALYSE À LA PRÉCONISATION : CAS DE SYNTHÈSE
Mobiliser l’ensemble des fondamentaux pour construire une analyse patrimoniale globale et comprendre les opportunités de l’IA sans perdre la maîtrise de l’analyse et du conseil.
Format : webinaire – 14 heures
Voir le contenu
Cette dernière étape permet de mobiliser les connaissances acquises tout au long du parcours dans le cadre de situations patrimoniales concrètes.
Maîtriser → Questionner → Analyser → Vérifier → Conseiller
I. Analyser l’environnement familial
- Union libre
- PACS
- Mariage
- Divorce
II. Analyser la composition et les modes de détention du patrimoine
- Biens propres/personnels
- Biens indivis
- Biens communs
- Actes d’administration et de disposition
III. Maîtriser les mécanismes du démembrement
IV. Mobiliser les principales solutions patrimoniales
- Assurance-vie
- Solutions financières
- Immobilier
- Financement
- Transmission
V. Intégrer la dimension professionnelle
VI. Cas pratiques de synthèse
- Cas DUPOND / MARTIN
- Cas DURANT
Regard critique et IA
À partir d’une information, d’une réponse ou d’une analyse présentée comme ayant été produite avec l’assistance d’une IA :
- identifier les informations manquantes ;
- détecter les approximations ou incohérences ;
- déterminer les éléments nécessitant une vérification ;
- rechercher les sources de référence ;
- compléter le questionnement client ;
- construire et argumenter sa propre analyse.
KIT DU PARTICIPANT
Tout ce qu’il vous faut pour suivre le parcours et préparer les temps de mise en pratique.
Supports accessibles en ligne
Retrouvez vos supports et ressources directement dans votre espace participant, pendant toute la durée de votre formation.
Questions au fil de la formation
Un interlocuteur privilégié est là pour répondre à vos questions pendant le visionnage de vos e-learnings. Vous pourrez également poser vos questions et échanger avec notre expert lors des deux journées consacrées aux cas pratiques en webinaire.
Préparation des cas pratiques
Les ressources mises à votre disposition vous permettent d’aborder les deux journées de cas pratiques avec les connaissances et les éléments nécessaires pour travailler ensemble sur des situations concrètes.
Un espace pour vous accompagner
Retrouvez au même endroit vos supports et ressources pour avancer dans le parcours entre les différents temps de formation.
À L’ISSUE DE VOTRE PARCOURS
Passer des connaissances à l’analyse patrimoniale
Le participant disposera des fondamentaux lui permettant de :
- analyser la situation familiale, fiscale, financière, immobilière et professionnelle d’un client ;
- identifier ses principaux objectifs et enjeux patrimoniaux ;
- comprendre les principales solutions à sa disposition ;
- identifier les informations nécessaires avant de formuler une préconisation ;
- mobiliser les fondamentaux dans le cadre d’une approche patrimoniale globale ;
- exercer son esprit critique face aux informations issues de sources numériques ou générées avec l’assistance d’une IA ;
Tarifs et inscriptions
75 heures de formation (61h en e-learning . 14h en webinaire)
3000 € HT 3 600 € TTC
Modalités de prise en charge
FAC & Associés est certifiée QUALIOPI. La certification a été délivrée au titre de la catégorie d’action suivante : actions de formation. Nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.